Family Office Grundlagen | Vermögensanlage
30.05.2024 | Lesedauer 5 Minuten | Fachartikel | Redaktion FamilyOffice.de

Wenn Vermögen nicht nur Freude bereitet

Auch der Vermögenszuwachs nach einem Unternehmensverkauf kann als Last empfunden werden. Sie verfügen zwar plötzlich über erhebliche finanzielle Mittel, aber möglicherweise nicht über einen klar definierten Folgeplan: Als Inhaber haben Sie sich zuvor ganz dem Unternehmen oder Start-up verschrieben und vieles im Leben beruflichen Zielen untergeordnet. Mit dem Ausstieg und der Veräußerung hat sich Ihr Leben grundlegend verändert. Wer sind Sie nun ohne Ihre Firma, welche Werte wollen Sie vertreten und wie soll es weitergehen? Vielleicht wollen Sie Ihr Vermögen nutzen, um idealistische Ziele zu verfolgen, die Sie innerlich wachsen lassen?

Mitunter ist es aber auch gar nicht das Vermögen selbst, das als belastend empfunden wird, sondern die Verwaltung, das Hantieren mit Zahlen, organisatorische Prozesse, die Entscheidungsfindung in finanziellen Fragen und das Auseinandersetzen mit Anlagemöglichkeiten. Hier plagt Sie möglicherweise das Gefühl, Ihre Zeit, die Sie für viel wichtigere Unternehmungen nutzen könnten, zu verschwenden. In all diesen Fällen kann Ihnen ein Family Office helfen.

Wieso überhaupt ein Family Office?

Ein Family Office verwaltet Vermögenswerte von Familien und Individuen. Häufig erarbeitet es auch eine Anlagestrategie, die zur individuellen Zielsetzung passt. Diese kann liquide Assets wie Aktien und Anleihen sowie weniger liquide wie Unternehmensbeteiligungen, Immobilien oder Kunstsammlungen umfassen.

Family Offices arbeiten meist unabhängig und provisionsfrei. Anders als Vermögens- und Bankberater vertreiben sie kein eigenes Produktportfolio und können so personalisierte und flexible Anlagestrategien entwickeln. Die Zusammenarbeit mit einem Family Office ist in der Regel langfristig angelegt. Häufig geht es darum, das Vermögen zu sichern und für kommende Generationen zu bewahren. Die Beauftragung eines Family Office soll zudem sicherstellen, dass Vermögen effektiv gemanagt wird, um optimale finanzielle Ergebnisse zu erzielen.

Wie hoch sind die Kosten für ein Family Office?

Für ein Family Office ist ein gewisses Mindestvermögen erforderlich, das die Rentabilität sichert. Oft werden Richtwerte im zweistelligen Millionen-Bereich angegeben, ab denen sich ein Family Office lohnt. Neben den sogenannten Single Family Offices, die sich um das Vermögen einer einzigen Familie kümmern, gibt es auch Multi Family Offices, in denen mehrere Klienten gleichzeitig betreut werden. Die Vergütung richtet sich in der Regel prozentual nach der Höhe des Gesamtvermögens. Im Schnitt werden hier 0,3 % bis 0,6 % des insgesamt verwalteten Vermögens als Abgabe für das Family Office fällig.

Spezialisten für komplexe Portfolios

Bei Vermögen mit hoher Komplexität ist ein Family Office gefragt, das über eine große Bandbreite an Expertise verfügt. Beispielsweise erfordern Investitionen im Immobilienbereich Spezialwissen in steuerlichen und rechtlichen Fragen. Ein Family Office kann Sie effektiv gegen Compliance- und Steuerrisiken schützen.

Wissensvermittlung und Befähigung

Neben der Verwaltung Ihres Vermögens bieten Family Offices auch Wissensvermittlung an. Diese kann Sie dazu befähigen, mit dem Family Officer auf Augenhöhe zu sprechen. Statt die Verwaltung Ihres Vermögens blind aus der Hand zu geben, werden Sie gemäß Ihrer Vorgaben in Entscheidungen einbezogen.