Family Office Grundlagen
16.12.2024 | Lesedauer 4 Minuten | Redaktion FamilyOffice.de

Es war einmal… die Ursprünge des Family Offices

Das Family Office kommt ursprünglich aus Europa, wobei große amerikanische Häuser wie Rockefeller und Morgan das Konzept später formalisierten. Was Family Offices von einer Bank unterscheidet, ist ihre Loyalität gegenüber der Familie: Als neutrale Berater interessieren sich Family Officer nicht dafür, Ihnen ein Produkt zu verkaufen, sondern haben allein Ihre Vorteile im Blick. Neben der klassischen Vermögensverwaltung halfen Family Offices schon damals bei komplexen steuerlichen Fragen und Fragen rund um die Nachfolge.

In den letzten Jahren haben Family Offices einen regelrechten Boom erlebt. Zu den Gründen hierfür zählen etwa der Vertrauensverlust in Banken seit der Finanzkrise 2008, ein kompliziertes Steuerrecht und niedrige Zinsen. Um ihre Werte zu erhalten, arbeiten Menschen mit großen Vermögen daher verstärkt mit Family Offices zusammen.

Komplexe Vermögen erfordern komplexe Maßnahmen

Family Offices verfügen heute auch über eine deutlich höhere Gestaltungsmacht: So können sie inzwischen Transaktionen durchführen, die traditionell großen Unternehmen oder Private-Equity-Firmen vorbehalten waren, und sind so zu einer disruptiven Kraft auf dem Markt geworden. Ein qualifiziertes Family Office unterstützt heute aber nicht nur beim Zugang zu lukrativen Investments, sondern auch beim Formulieren einer klaren Anlagestrategie, dem Harmonisieren unterschiedlicher Interessen und dem Vermeiden von Konflikten, wie sie etwa beim Ableben eines Familienmitglieds und der damit verbundenen Nachlassregelung auftreten können.

Single Family Office und Multi Family Office

Es gibt zwei Varianten von Family Offices: Das Single Family Office, das sich um die Betreuung einer einzigen Familie kümmert, und das Multi Family Office, das mehrere Familien betreut. Letztere Variante erfreut sich einer wachsenden Beliebtheit. Ein Multi Family Office hat vielfältige Aufgaben, die über das reine Vermögensmanagement hinausgehen. Zu den Kernbereichen gehören die Analyse der Vermögenswerte, das Setzen von Zielen und Strategien, die detaillierte Planung und Umsetzung sowie das transparente Reporting und Controlling.

Auch das Entwickeln einer Familienstrategie, einschließlich einer Nachfolgeplanung, gehört zum Angebot vieler Dienstleister. Im Fall von mehreren möglichen Erben wird hier rechtzeitig eine Strategie verhandelt, bei der auch rechtliche Maßnahmen berücksichtigt werden. Ist es sinnvoll, in einer Gesellschaft allen Erben dieselben Stimmrechte zu geben, und was, wenn sich die Erben dadurch gegenseitig blockieren? Wer zählt überhaupt zu den Erben: Familienmitglieder ersten Grades, oder auch weitere Familienmitglieder? Diese Fragen gilt es zu beachten. Die Beratung bei der Gründung und Verwaltung von Stiftungen sowie beim Unternehmensverkauf sind weitere wichtige Aufgaben, die ein Family Office für Sie übernehmen kann.

Der Trend geht weiter in Richtung Vielfalt

Family Offices haben also bereits viele Aufgaben – und es kommen neue hinzu. Zu den Themen, bei denen Family Offices Kompetenz nachweisen müssen, zählen heute auch KI und Cybersicherheit. Auch der Einsatz zeitgemäßer Controlling- und Reporting-Lösungen gehört zum Anforderungskatalog: Wurden der Unternehmerfamilie früher lediglich Tabellen vorgelegt, ist sie heute intensiv in alle Prozesse eingebunden und erhält Einblick per Echtzeit-Reporting. Gleichzeitig darf trotz zunehmender Technisierung der menschliche Faktor nicht vernachlässigt werden. Hier ist ein vertrauensvoller und enger Austausch mit dem Vermögensträger unerlässlich, um diesen vor falschen Entscheidungen schützen zu können.

Family Offices fördern auch emotionale Werte

Family Offices von heute fördern nicht nur auf direkte Art das Wachstum von großen Vermögen, indem sie Geldbeträge gewinnbringend anlegen. Bei Familien können sie auch das Zugehörigkeitsgefühl steigern und ein Gefühl von Sinnhaftigkeit erzeugen. Dies kann etwa die Erfolgschancen von Nachfolgeplanungen verbessern:

Durch die offengelegte Strategie und Richtung, in die sich das Unternehmen oder Familienvermögen entwickeln soll, ist den Familienmitgliedern ihre Rolle klar und sie wissen, wie sie persönlich zum Erfolg beitragen können. Diese Art von Identifikation steigert die Chancen auf langfristigen unternehmerischen Erfolg.