Welche Leistungen bieten Family-Office-Dienstleister an?

Family-Office-Dienstleister erbringen ein breites Spektrum an Leistungen, die sich an den individuellen Bedürfnissen vermögender Familien orientieren. Der Umfang reicht von klar abgegrenzten Einzelleistungen bis hin zur umfassenden, ganzheitlichen Betreuung komplexer Vermögens- und Familienstrukturen. Ziel ist es, Vermögensinhaber organisatorisch, strategisch und operativ zu entlasten und gleichzeitig Transparenz, Kontrolle und langfristige Handlungsfähigkeit sicherzustellen.

Die nachfolgenden Unterpunkte geben einen systematischen Überblick über die zentralen Leistungsbereiche von Family-Office-Dienstleistern. Sie beginnen bei grundlegenden Themen wie dem Aufbau und der Organisation eines Single Family Offices und der Vermögensanlage. Daran schließen sich Funktionen an, die der laufenden Steuerung und Überwachung dienen, etwa Reporting, Vermögenscontrolling und Finanzplanung.

Weitere Schwerpunkte liegen in der strukturellen und rechtlichen Ausgestaltung des Vermögens inklusive der Nachfolgeplanung, der Family Governance sowie unterstützenden administrativen Aufgaben wie dem Privatsekretariat. Ergänzend werden Querschnittsfunktionen behandelt, darunter Compliance, die Auswahl und Steuerung externer Dienstleister sowie persönliche Serviceleistungen wie Concierge-Services.

Abgerundet wird der Leistungsüberblick durch spezielle Themenfelder wie Philanthropie und Sicherheit, die insbesondere bei komplexen Vermögens- und Familiensituationen an Bedeutung gewinnen. Die Gliederung verdeutlicht, dass Family-Office-Dienstleistungen nicht auf die Vermögensanlage beschränkt sind, sondern sämtliche relevanten Aspekte der Vermögens-, Familien- und Organisationsstruktur umfassen können.

Stand: 13.12.2025 · Autor: Redaktion FamilyOffice.de · fachlich geprüft von: Franziska Strauch

  • Aufbau SFO

    Der Aufbau eines Single Family Office (SFO) beginnt mit der strategischen Zieldefinition: Welche Aufgaben und Dienstleistungen sollen intern erfüllt und welche extern ausgelagert werden? Ziel ist es, die optimale Struktur zur Verwaltung des Familienvermögens zu schaffen. Dabei müssen die individuellen Bedürfnisse der Unternehmerfamilien, Familienmitglieder und Vermögensinhaber berücksichtigt werden.

  • Vermögensanlage

    Die Vermögensanlage bildet einen zentralen Kernbereich der Arbeit von Family Offices und Vermögensverwaltern. Sie umfasst sämtliche strategischen, konzeptionellen und operativen Entscheidungen zur Anlage von Vermögenswerten mit dem Ziel, Vermögen langfristig zu erhalten, zu mehren und an individuelle Zielsetzungen anzupassen.

  • Reporting

    Reporting bezeichnet die strukturierte, regelmäßige Aufbereitung und Darstellung aller relevanten Informationen zur Vermögenslage, Wertentwicklung und Risikostruktur eines Portfolios. Im Family-Office- und Vermögensverwaltungs­kontext ist Reporting ein zentrales Steuerungs-, Kontroll- und Kommunikationsinstrument zwischen Vermögensinhabern, Entscheidern und Dienstleistern.

  • Vermögenscontrolling

    Vermögenscontrolling bezeichnet die laufende Überwachung, Analyse und Steuerung von Vermögensstrukturen im Hinblick auf Zielerreichung, Risiko und Effizienz. Es ist ein zentrales Element der professionellen Vermögenssteuerung und bildet die Schnittstelle zwischen Strategie, operativer Umsetzung und Berichterstattung. Das Vermögenscontrolling dient dazu, Transparenz über komplexe Vermögenswerte zu schaffen und fundierte Entscheidungen zu ermöglichen.

  • Finanzplanung / Financial Planning

    Finanzplanung (Financial Planning, FP) ist ein strukturierter, ganzheitlicher Ansatz zur Analyse, Planung und Steuerung aller finanziellen Belange von Privatpersonen, Familien oder Unternehmen. Sie ist ein wesentlicher Bestandteil professioneller Vermögensberatung und verbindet kurz-, mittel- und langfristige Finanzentscheidungen zu einem konsistenten Langzeitkonzept. Ziel der Finanzplanung ist es, finanzielle Ziele zu definieren, Risiken zu steuern, Zahlungsfähigkeit sicherzustellen und die finanzielle Zukunft planbar zu machen.

  • Vermögensstrukturierung

    Vermögensstrukturierung beschreibt die systematische rechtliche, steuerliche und organisatorische Ordnung von Vermögenswerten mit dem Ziel, Vermögen langfristig zu sichern, effizient zu verwalten und generationenübergreifend zu erhalten. Sie verbindet rechtliche Gestaltung, finanzielle Steuerung und familiäre Zielsetzungen zu einem konsistenten Gesamtkonzept.

    Zu den Rechtsgebieten der Vermögensstrukturierung zählen insbesondere Gesellschaftsrecht, Steuerrecht, Erbrecht, Familienrecht und Stiftungsrecht. Diese Rechtsgebiete bilden den Rahmen, innerhalb dessen Vermögen gehalten, übertragen und geschützt wird. Eine saubere rechtliche Einordnung ist Voraussetzung für jede nachhaltige Struktur.

  • Family Governance

    Family Governance bezeichnet den Ordnungs-, Steuerungs- und Führungsrahmen für Unternehmerfamilien und Inhaberfamilien, der das Zusammenspiel von Familie, Eigentum, Vermögen und unternehmerischen Aktivitäten strukturiert. Sie bildet das Fundament für verantwortungsvolle Entscheidungen, klare Entscheidungswege und den langfristigen Werterhalt von Vermögen und Unternehmen. Insbesondere bei wachsenden Familiengrößen, komplexen Familienkonstellationen und fortschreitendem Generationenwechsel gewinnt Family Governance zunehmend an Bedeutung.

  • Privatsekretariat

    Das Privatsekretariat ist eine zentrale organisatorische und administrative Funktion im Umfeld vermögender Privatpersonen, Unternehmerfamilien und Family Offices. Es unterstützt die Vermögensinhaber bei der strukturierten Abwicklung laufender privater, unternehmerischer und vermögensbezogener Angelegenheiten und sorgt für Kontinuität, Ordnung und Verlässlichkeit im Tagesgeschäft.

  • Compliance

    Compliance bezeichnet die Gesamtheit aller organisatorischen Maßnahmen, Prozesse und Kontrollen, die sicherstellen, dass rechtliche, regulatorische und interne Vorgaben eingehalten werden. Sie dient dem Schutz der Vermögensinhaber, der handelnden Personen sowie der beteiligten Organisationen vor rechtlichen, finanziellen und reputativen Risiken. Gerade bei komplexen Vermögensstrukturen, internationalen Sachverhalten und der Zusammenarbeit mit zahlreichen externen Dienstleistern ist Compliance ein zentraler Bestandteil professioneller Vermögensorganisation.

    Ein Compliance Management System (CMS) bildet den strukturellen Rahmen. Es definiert Zuständigkeiten, Richtlinien, Kontrollmechanismen und Meldewege. Ziel ist es, Regelverstöße frühzeitig zu erkennen, zu verhindern und systematisch zu adressieren. Ein wirksames CMS ist risikoorientiert aufgebaut und wird regelmäßig überprüft und angepasst.

  • Auswahl externer Dienstleister

    Die Auswahl externer Dienstleister ist eine zentrale Dienstleistung von Family Offices und ein wesentlicher Bestandteil professioneller Vermögenssteuerung. Vermögensinhaber greifen regelmäßig auf spezialisierte externe Partner zurück, etwa Rechtsanwälte, Steuerberater, Wirtschaftsprüfer, Vermögensverwalter, Banken, Immobilienverwalter, Versicherungsberater oder IT- und Reporting-Dienstleister. Aufgabe des Family Offices ist es, diese Dienstleister strukturiert auszuwählen, zu koordinieren und laufend zu überwachen.

  • Concierge Service

    Der Concierge Service ist eine serviceorientierte Dienstleistung, die vermögenden Privatpersonen und Familien organisatorische Aufgaben im privaten Alltag abnimmt und dadurch Freiräume schafft. Im Mittelpunkt stehen persönliche Betreuung, Verlässlichkeit und ein hohes Maß an Diskretion. Anders als ein Privatsekretariat, das primär administrative und koordinierende Aufgaben übernimmt, ist der Concierge Service stark auf Komfort, Erlebnisse und Lebensqualität ausgerichtet.

  • Philanthropie

    Philanthropie bezeichnet das freiwillige, langfristig angelegte Engagement von vermögenden Personen, Familien oder Unternehmen zur Förderung des Gemeinwohls. Der Begriff leitet sich aus dem Griechischen ab und steht für Menschenfreundlichkeit und Selbstlosigkeit. Philanthropische Aktivitäten gehen über klassische Wohltätigkeit hinaus und zielen darauf ab, gesellschaftliche Herausforderungen nachhaltig zu adressieren und positive Entwicklungen in Gesellschaft, Demokratie und Zivilgesellschaft zu fördern.

  • Sicherheit

    Sicherheit ist eine zentrale Dienstleistung von Family Offices und umfasst weit mehr als den klassischen Personenschutz. Ziel ist der ganzheitliche Schutz von Vermögen, Daten, Reputation und der persönlichen Integrität der Vermögensinhaber sowie ihrer Familien. Angesichts zunehmender Komplexität, Digitalisierung und öffentlicher Sichtbarkeit vermögender Familien gewinnt ein strukturiertes Sicherheitskonzept kontinuierlich an Bedeutung.