Family Office Grundlagen | Vermögensanlage
31.05.2024 | Lesedauer 5 Minuten | Fachartikel | Redaktion FamilyOffice.de

Family Office: Beratung in allen Belangen

Ein Family Office ist eine Gesellschaft, die sich mit der Verwaltung von Vermögen wohlhabender Familien befasst. Die Idee eines Family Office lässt sich bis in die Antike zurückverfolgen. Formalisiert wurde das Modell im 19. Jahrhundert, als Familien wie die Rockefeller ihre eigenen Family Offices gründeten. Neben Dienstleistungen rund um das Vermögensmanagement befassen sich Family Offices mit weiteren Aufgaben wie zum Beispiel der Nachfolgeplanung.

Zu den wichtigsten Dienstleistungen zählen unter anderem:

• Vermögensverwaltung und Asset Management
• Gemeinsame Vermögensanlage
• Regelung von Konflikten
• Sicherung von Nachhaltigkeit
• Förderung von Innovation
• Unterstützung in Übergangsphasen
• Bewahrung vor Fehlentscheidungen
• Vorbereitung auf den Generationenwechsel

Vermögensverwaltung und Asset Management

Wie soll Ihr Privatvermögen verwaltet werden? Welche Ziele verfolgen Sie und wie hoch ist Ihre Risikobereitschaft? Diese Fragen zu klären, gehört zu den klassischen Aufgaben eines Family-Office-Dienstleisters. Ihre Antworten ermöglichen es dem Family Officer, eine Strategie auszuarbeiten, die Ihr Vermögen vermehrt und zu Ihnen passt. Anders als bei der Beratung durch Banken können Sie sich bei unabhängigen Family Offices auf Neutralität verlassen. Da diese in der Regel auf Honorar- und nicht auf Provisionsbasis arbeiten, schlagen sie Ihnen auch grundsätzlich keine ungeeigneten oder unnötig teuren Produkte vor. Ein unabhängiges Family Office arbeitet in Ihrem Sinne und vertritt Ihre Interessen.

Gemeinsame Vermögensanlage

Für die Mitglieder einer Unternehmerfamilie kann es erhebliche Vorteile mit sich bringen, das private Vermögen zu bündeln und gemeinsam anzulegen. Die Nähe zu den anderen Familienmitgliedern kann den Umgang mit bestimmten Assets erleichtern. Im Fall eines komplexen Managements, wie es zum Beispiel bei Immobilien der Fall ist, lassen sich durch die emotionale Nähe Abstimmungen leichter treffen. Family Offices können dabei helfen, Strategien umzusetzen, die mehrere Parteien zusammenbringen.

Regelung von Konflikten

Nicht nur auf persönlicher Ebene kosten Konflikte Kraft. Auch im Unternehmen macht es sich bemerkbar, wenn Energie nicht genutzt wird, um gemeinsam am Ziel zu arbeiten und man sich stattdessen gegenseitig blockiert. Viele Unternehmer können sich nicht vorstellen, wie brüchig der familiäre Zusammenhalt ist, wenn im Unternehmen Streit ausbricht. Eine smarte Family Governance, die gemeinsam mit Ihrem Family Office erarbeitet wird, regelt hier im Vorfeld – also im besten Fall, wenn sich alle gut verstehen und kein konkreter Streitfall besteht – wie vorzugehen ist. Wie sind die Stimmrechte aufgeteilt? Möchten Sie einen externen Vermittler zurate hinzuziehen? Sich bereits vorher auf eine Strategie geeinigt zu haben, kann im Fall der Fälle Kraft sparen.

Sicherung von Nachhaltigkeit

Ein zentrales Ziel von Family Offices ist es, Strategien zu entwickeln, die Nachhaltigkeit und Langlebigkeit fördern. Sie unterstützen die Kultur des nachhaltigen Wachstums und der langfristigen Planung, was besonders wichtig ist, wenn es darum geht, Familienvermögen über Generationen hinweg zu erhalten. Ein typisches Leistungsfeld ist hier die Beratung und Betreuung bei der Gründung von Stiftungen.

Förderung von Innovation

Was wollen die Familienmitglieder mit dem Vermögen oder, falls noch vorhanden, dem Familienunternehmen erreichen? Die Vorstellungen der Beteiligten können sehr unterschiedlich sein (Stichwort „Generation Z“). Nachfolgende Generationen pflegen heute nicht nur einen anderen Umgang mit Ressourcen; auch in der Art der Zusammenarbeit verfolgen jüngere Generationen häufig eine andere Strategie. Eine klare Vision unterstützt Sie dabei, eine Kultur der Innovation und ständigen Verbesserung zu etablieren. Das Setzen gemeinsamer Ziele ermutigt Mitarbeiter und Familienmitglieder dazu, ständig neue Fähigkeiten zu erwerben und Fehler als Lerngelegenheiten zu sehen. Ein Family Office kann Sie beim Finden eines Konsenses unterstützen.

Unterstützung in Übergangsphasen

Family Offices sind besonders wertvoll während Übergangsphasen, wie dem Verkauf eines Familienunternehmens oder der Vermögensübertragung zwischen verschiedenen Generationen. Sie bieten die nötige Unterstützung, um diese herausfordernden Zeiten reibungslos zu bewältigen, indem sie Ihnen dabei helfen, die Nachfolge zu regeln. Auch können sie in Erfahrung bringen, wie sehr die einzelnen Familienmitglieder überhaupt ins Unternehmen oder das Vermögensmanagement eingebunden werden wollen und somit Klarheit schaffen.

Bewahrung vor Fehlentscheidungen

In den letzten Jahren haben wir eine Vielzahl von Krisen erlebt, die zu besonderen unternehmerischen wie finanziellen Herausforderungen geführt haben. Ereignisse wie der Ukraine-Krieg, die Covid-Pandemie und Naturkatastrophen verunsichern und erfordern ein hohes Maß an Flexibilität wie Gelassenheit. Family Offices sind hier wertvolle Ratgeber, da sie Anleger mit ihrem wertvollen Know-how vor Fehlentscheidungen bewahren und schon im Vorfeld für eine resiliente Vermögensstruktur gesorgt haben.

Vorbereitung auf den Generationenwechsel

Auch die Unterstützung beim Generationswechsel zählt zu den Leistungen eines Family Office. Dabei müssen neue Generationen eingebunden und veränderte Eigentümerinteressen berücksichtigt werden, was klare Governance-Strukturen erfordert. Family Offices begleiten zudem Transaktionen im Rahmen der Unternehmensnachfolge und beraten in steuerlichen Fragen.