Vermögensanlage
30.05.2024 | Lesedauer 5 Minuten | Fachartikel | Redaktion FamilyOffice.de
Asset Management im Family Office: Vermögensverwaltung mit Weitblick
Verantworten Sie ein Vermögen, das gewinnbringend für Ihr Unternehmen, Ihre Familie oder private Zwecke eingesetzt werden soll? Dann haben Sie mit Sicherheit ein Ziel im Kopf, wie sich Ihr Vermögen weiterentwickeln und welche Rendite es bringen soll. Dieser Teil der Finanzplanung ist in den meisten Fällen klar. Weniger klar ist jedoch, wie Sie dieses Ziel erreichen. Vielleicht wissen Sie auch, wie Sie das angestrebte Vermögenswachstum erreichen können, aber übersehen dabei Steuern und Abgaben, die den Gewinn schmälern. Damit Sie Ihr Ziel erreichen, ohne mögliche Störfaktoren zu übersehen, kann sich der Rückgriff auf professionelles Asset Management lohnen.
Herausforderung der Vermögensverwaltung
Ein Family Office, das sich ganz auf den Erhalt und das Wachstum Ihres Vermögens konzentriert, schafft echten Mehrwert, da es langfristige Einnahmen für kommende Generationen sichert. Die Anlagestrategie ist dabei eine herausfordernde Aufgabe: Um langfristig Kapitalzuwachs zu erzielen, muss Ihr Asset Manager Investitionen klar kalkulieren und das Portfolio diversifizieren.
Warum professionelle Finanzplanung unerlässlich ist
Bei der professionellen Finanzplanung entwickelt der Asset Manager zunächst eine geeignete Strategie, die zu Ihren Zielen und zu Ihrer Risikobereitschaft passt. Dabei werden verschiedene Assets wie traditionelle Anlagen, alternative Investments und Immobilien berücksichtigt, die Ihr Vermögen vergrößern sollen. Um die passenden Assets für Sie zu finden, ist eine sorgfältige Bewertung der potenziellen Renditen und Risiken unerlässlich.
Das Asset Management im Family Office hat die notwendige Expertise, um Chancen und Risiken von Anlagen realistisch bewerten zu können.
Die Bedeutung des Asset Managements
Investitionsentscheidungen haben langfristige Auswirkungen und beinhalten viele Unbekannte wie Steuern und Verwaltungskosten. Je komplexer Ihr Vermögen, desto gefährlicher sind diese Unbekannten und desto schwieriger wird die Entscheidungsfindung. Hier kommt die professionelle Finanzplanung ins Spiel. Das Asset Management im Family Office hat die notwendige Expertise, um Chancen und Risiken von Anlagen realistisch bewerten zu können. Es überwacht den langfristigen Erfolg Ihrer Anlagen und nimmt bei Bedarf strategische Anpassungen vor. Dabei wird die Vermögensentwicklung auch in Verbindung mit Ihrer Liquidität und Ihrer Steuerbelastung betrachtet.
Strategische Asset-Allokation
Asset Manager in professionell arbeitenden Family Offices legen häufig eine strategische Asset Allocation fest, die höhere Renditen und resilientere Portfolios ermöglichen soll. Dabei werden historische Daten und Korrelationen genutzt, um eine passende Mischung aus unterschiedlichen Assetklassen wie zum Beispiel Aktien, Anleihen und Immobilien zu finden. Was durchaus sinnvoll ist, da Assets unterschiedlich anfällig für Risiken sind. Portfolios können sich zum Beispiel aus Aktien, Anleihen und Unternehmensbeteiligungen (Private Equity) zusammensetzen. Auf diese Assetklassen wird Ihr Vermögen dann aufgeteilt, um im Ergebnis stabile Erträge und eine Streuung von Risiken zu erreichen.
Illiquide Assets und ihre Rolle im Portfolio
Asset Manager berücksichtigen häufig auch illiquide Assets wie Direktbeteiligungen an Unternehmen. Diese können Überrenditen erzielen, sind in der Regel aber nur schwer liquidierbar. Wer frühzeitig verkaufen will, muss hohen Wertverlust in Kauf nehmen. Illiquide Assets können auch eine stabilisierende Wirkung haben: Da sie weniger stark auf die Hochs und Tiefs der Finanzmärkte reagieren, können sie Schwankungen in einem gewissen Umfang ausgleichen. Beim Asset Management kommt es somit auch darauf an, die richtige Balance zwischen liquiden und illiquiden Assets zu finden.
Fazit: Ihre Vorteile durch professionelles Asset Management
Ein ausgelagertes Asset Management kann für Entlastung sorgen. Es reduziert die Komplexität und ermöglicht es Ihnen, sich auf Ihre persönlichen und beruflichen Ziele zu konzentrieren. Dabei ist darauf zu achten, dass Ihr Dienstleister die Chancen und Risiken jeder berücksichtigen Assetklasse im Detail kennt. Er sollte zudem mit dem Konzept der strategischen Asset Allocation vertraut sein, die für planbare Erträge und mehr Stabilität sorgen kann.
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