Ganzheitliche Vermögensanalyse
Ganzheitliche Vermögensanalyse beschreibt die umfassende Erfassung, Bewertung und Strukturierung sämtlicher Vermögenswerte und Verbindlichkeiten eines Mandanten – unter Einbezug rechtlicher, steuerlicher und familiärer Rahmenbedingungen.
Bestandteile der ganzheitlichen Vermögensanalyse
Die ganzheitliche Vermögensanalyse dient als Ausgangspunkt für jede strategische Vermögenssteuerung. Neben einzelnen Investments werden bestehende Strukturen, Haftungsverhältnisse, Cashflows, Finanzierungsverhältnisse und steuerliche Positionen berücksichtigt. Ziel ist ein konsolidiertes Bild des gesamten Vermögens auf wirtschaftlicher und zivilrechtlicher Basis, inklusive möglicher Handlungsrisiken oder Strukturierungspotenziale. Die Ergebnisse der Analyse fließen in strategische Entscheidungen zur Asset Allocation, zur Rechtsformwahl, zur Nachfolgeplanung oder zum Risikomanagement ein. Eine ganzheitliche Vermögensanalyse bildet somit das Fundament für langfristige Vermögenssicherung und generationenübergreifende Planung.